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 दुनिया भर में कंपनियों को उनकी लागतों को कम करने और 2020 तक एलईडी-एलईडी डिस्प्ले के लिए अलग-अलग भुगतान करने के लिए उपयुक्त है।

दुनिया भर में कंपनियों और व्यक्तिगत उधारकर्ताओं की बढ़ती संख्या अपने कर्ज को चुकाने या कोविद के नेतृत्व वाले व्यवधानों के कारण ब्याज भुगतान करने में असमर्थ हैं। ऋणदाताओं को कोविद के नेतृत्व वाले व्यवधानों से कड़ी टक्कर मिली है, जिसने कर्ज चुकाने की उधारकर्ताओं की क्षमता को प्रभावित करने वाले एक अभूतपूर्व आर्थिक मंदी को जन्म दिया है।

बुरा संकेत और पता चलता है सबसे बड़ी समस्याओं को दूर करने के लिए सबसे अधिक प्रतिबंध और वित्तीय संस्थान दुनिया भर में रहते हैं।

दुनिया भर के वित्तीय संस्थानों को गैर-निष्पादित ऋण (एनपीएल) में उल्लेखनीय वृद्धि का सामना करना पड़ रहा है। नॉन-परफॉर्मिंग एसेट्स (एनपीए) से निपटना सबसे बड़ी चुनौती है, 2021 में सबसे ज्यादा कर्ज देने वालों के सामने, क्योंकि लोन की चूक को आसमान छूने से बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों के नकदी प्रवाह, कमाई, लाभ, पूंजी और बैलेंस शीट पर विनाशकारी प्रभाव पड़ा है।

2020 के ऋण-पुनर्वित्त, डिफॉल्ट और हाई-प्रोफाइल दिवालिया होने के कारण हाल ही में XNUMX के कोविद के नेतृत्व वाले व्यवधानों ने ऋण जोखिम को प्रबंधित करने की आवश्यकता के बारे में जागरूकता बढ़ा दी है। आपके ऋण पोर्टफोलियो में ऋण जोखिम को कम करने का सबसे प्रभावी तरीका क्या है?
WTE क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप जवाब है!

क्रेडिट स्कैन क्या है?

 क्या है WTE क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप?

WTE क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप एक वित्तीय साधन है जो आपके सभी ऋणों और अन्य वित्तीय परिसंपत्तियों को गैर-भुगतान, चूक, दिवालिया होने, क्रेडिट रेटिंग डाउनग्रेड, हानि और अप्रत्याशित घटनाओं के जोखिमों से बचाता है।

सीडीएस प्रोटेक्ट ऋण और वित्तीय सहायता अनुबंध, ऋण, क्रेडिट और क्रेडिट एजेंट।

यदि आपके ऋण और वित्तीय संपत्तियां कम होती हैं, तो कोई आरओआई न दें, किसी भी नुकसान को बनाए रखें, मूल्य में गिरावट, या किसी भी कारण से विफल रहता है, सीडीएस गारंटी देता है कि आपको अपनी संपत्ति के पुस्तक मूल्य का 100% मौद्रिक मुआवजा मिलेगा।

चाहे आपकी संपत्ति $ 10M, $ 100M, $ 100B, या अधिक हो, इससे कोई फर्क नहीं पड़ता। इस प्रकार, अब आप अपने सभी खराब ऋणों, संकटग्रस्त संपत्तियों और गैर-संग्रहणीय प्राप्तियों के लिए अपने कुल बुक वैल्यू पर क्रेडिट जोखिम को स्थानांतरित करके पूर्ण मुआवजा प्राप्त कर सकते हैं। WTE बदले में एक निश्चित प्रीमियम के लिए। "डिफ़ॉल्ट स्वैप प्रीमियम" प्रीमियम (निश्चित दर) है जिसे खरीदार भुगतान करने के लिए सहमत होता है WTE बदले में क्रेडिट जोखिम के हस्तांतरण के लिए। 

एक सीडीएस के उदाहरण

उदाहरण 1 क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप का

● निजी हाउसिंग फर्म द्वारा जारी किए गए एक निवेश ट्रस्ट के पास $ 500 मिलियन कॉर्पोरेट बॉन्ड हैं।
● यदि कोई जोखिम है, तो निजी आवास फर्म पुनर्भुगतान पर डिफ़ॉल्ट हो सकती है, तो निवेश ट्रस्ट सीडीएस खरीद सकता है WTE। यह सीडीएस $ 500 मिलियन का है।
● निवेश ट्रस्ट 1% के इस क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप पर ब्याज का भुगतान करेगा। इसमें अनुबंध की अवधि के लिए प्रति वर्ष $ 5,000,000 का भुगतान शामिल हो सकता है।
● यदि निजी आवास फर्म चूक करती है, तो WTE $ 500 मिलियन के निवेश बैंक को मुआवजे का भुगतान करेगा - क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप का मूल्य।
● इसलिए WTE अधिक जोखिम लेता है और $ 500 मिलियन का भुगतान कर सकता है।

 उदाहरण 2 क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप का

  • ● मान लीजिए कि बैंक ऑफ अमेरिका ने $ 1 बी बांड के रूप में जीएम को पैसा उधार दिया है।
    ● बैंक ऑफ अमेरिका फिर क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप खरीद सकता है WTE.
    ● यदि जीएम ऋण पर चूक करता है, तो WTE बैंक ऑफ अमेरिका को ऋण मूल्य का भुगतान करेगा।
    ● इस प्रकार, बैंक ऑफ अमेरिका को ऋण चूक के खिलाफ संरक्षण प्राप्त है। WTE जब तक जीएम ऋण पर डिफ़ॉल्ट नहीं होता तब तक लाभ कमाने का अवसर होता है।
    ● ऋण जितना अधिक होता है, क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप खरीदने पर उतना ही अधिक प्रीमियम आवश्यक होता है।

उदाहरण 3 क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप का

टेस्ला इस उदाहरण में $ 10 बी के बराबर मूल्य के साथ 8-वर्षीय, 5% बांड जारी कर रहा है।

बार्कलेज बैंक के पास अतिरिक्त तरल फंड हैं, जो कोई ब्याज नहीं कमा रहे हैं, इसलिए वे टेस्ला के बॉन्ड खरीदने का फैसला करते हैं। एक क्रेडिट रेटिंग एजेंसी टेस्ला को बीबी रेटिंग देती है, इसलिए बार्कलेज बैंक को लगता है कि क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप की तलाश करना फायदेमंद होगा WTE.

लिखित अनुबंध में कहा गया है कि बांड के जीवन की पूरी अवधि के लिए, बार्कलेज बैंक अंकित मूल्य का 1% का भुगतान करेगा WTE। बदले में, WTE टेस्ला डिफॉल्ट के खिलाफ उनके बॉन्ड भुगतान पर सुरक्षा प्रदान करेगा।

यदि टेस्ला अपने बांड भुगतान पर चूक करता है, तो WTE बार्कलेज बैंक को ऋण मूल्य का भुगतान करेगा।

उदाहरण 4 क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप का

एक बैंक ने क्रिसलर को LIBOR + 400% के बराबर आवधिक ब्याज भुगतान की आवश्यकता के लिए पांच वर्षों के लिए $ 2.2 मिलियन का ऋण दिया है।

बैंक की नीति के लिए सभी ऋणों की आवश्यकता होती है WTE क्रेडिट डिफ़ॉल्ट ऋण की मूल राशि पर स्वैप करें। इस मामले में, बैंक $ 400 मिलियन की एक कुख्यात राशि के साथ सीडीएस खरीद सकता है WTE.

सीडीएस की लागत 1% है। बैंक को संवैधानिक राशि के 1% के बराबर राशि का भुगतान करना होगा WTE हर साल। वार्षिक प्रीमियम राशि $ 4,000,000 (1% × $ 400 मिलियन)।

यदि क्रिसलर अंतिम मुख्य भुगतान में चूक करता है और बैंक अपने मूलधन का केवल 50% एकत्र करता है, तो वे इसके अंतर का दावा कर सकते हैं WTE। जितनी राशि उन्हें मिलेगी WTE लगभग $ 200 मिलियन ($ 400 मिलियन × (1 - 50%)) है।

उदाहरण 5 क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप की
  • बैंक एबीसी ऋण कंपनी XYZ £ 10B। बैंक एबीसी तब से एक क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप खरीदता है WTE.
    यदि कंपनी XYZ ऋण पर चूक करती है, तो WTE ऋण के मूल्य का भुगतान करेगा क्योंकि WTE क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप के साथ जोखिम पर लिया गया।
    यदि कंपनी XYZ ऋण पर डिफ़ॉल्ट नहीं है, तो WTE वह पैसा रखेगा जो बैंक एबीसी ने क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप के लिए भुगतान किया था।
    इसलिए, बैंक एबीसी क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप के साथ कवर किया गया है WTE अगर कंपनी XYZ चूक।
    सीडीएस के लिए भुगतान की गई राशि इस बात पर निर्भर करती है कि ऋण कितना जोखिम भरा है। अगर कंपनी XYZ की क्रेडिट रेटिंग खराब है, तो बैंक एबीसी जो प्रीमियम चुकाता है WTE अधिक होगा।

उदाहरण 6 क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप की

बीपी $ 10 के बराबर मूल्य और हर साल $ 1,000,000,000 की एक कूपन ब्याज राशि के साथ शेल द्वारा जारी 100,000,000-वर्षीय बांड रखता है।

डर है कि शेल अपने बंधन दायित्वों पर डिफ़ॉल्ट होगा, बीपी एक सीडीएस में प्रवेश करता है WTE और भुगतान करने के लिए सहमत है WTE बांड के वार्षिक ब्याज भुगतानों के अनुरूप प्रत्येक वर्ष $ 20,000,000 की आय भुगतान।

बदले में, WTE बांड पर किसी भी शेष ब्याज के अलावा बीपी के $ 1,000,000,000 बराबर मूल्य का भुगतान करने के लिए सहमत हैं ($ 100,000,000 शेष वर्षों की संख्या से गुणा)। यदि शेल ने दस साल बाद परिपक्वता के माध्यम से बांड पर अपना दायित्व पूरा किया, WTE वार्षिक $ 20,000,000 भुगतान पर लाभ होगा।

उदाहरण 7 क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप का

यदि आप चिंतित हैं कि एक उधारकर्ता ऋण पर डिफ़ॉल्ट होगा, तो आप उस जोखिम को ऑफसेट या स्वैप करने के लिए सीडीएस का उपयोग कर सकते हैं। डिफ़ॉल्ट के जोखिम को स्वैप करने के लिए, आप एक सीडीएस खरीदेंगे WTE 1% प्रीमियम पर। बदले में, WTE सहमत हैं कि - यदि ऋण जारीकर्ता (उधारकर्ता) चूक या क्रेडिट घटना का अनुभव करता है - WTE आपको सुरक्षा के मूल्य और उस समय और सुरक्षा की परिपक्वता तिथि के बीच तय किए गए सभी ब्याज भुगतान का भुगतान करेगा। इस प्रकार, WTE अगर कर्जदार चूक (आमतौर पर ऋण का अंकित मूल्य) हो तो आपको प्रतिपूर्ति की जाएगी। उदाहरण के लिए, यदि आप $ 1 बिलियन के ऋण पर CDS खरीदते हैं और किसी कारण से देनदार चूक करते हैं, WTE आपको $ 1 बिलियन और नकद में सभी ब्याज भुगतान का भुगतान करेगा।

क्रेडिट डिफ़ॉल्ट स्वैप के लाभ
बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए
1.
अपने ऋणों और सहायता को जोखिमों और क्रेडिट घटनाओं के सभी प्रकारों से मुक्त करें

सीडीएस आपको क्रेडिट जोखिम को स्थानांतरित करने में मदद करता है WTE अंतर्निहित बांड या क्रेडिट परिसंपत्तियों को स्थानांतरित किए बिना। इस प्रकार, आप गैर-भुगतान, चूक, दिवालिया, क्रेडिट रेटिंग डाउनग्रेड, दायित्व त्वरण, निरसन और स्थगन सहित कई जोखिमों के खिलाफ अपनी पुस्तकों पर ऋण की रक्षा करेंगे। आपको यह जानकर शांति हो सकती है कि आपके क्रेडिट जोखिम कवर किए गए हैं, आपके खाते सुरक्षित हैं, और आपके भुगतान की गारंटी है।

CDS को कई जोखिमों को कवर करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिनमें शामिल हैं:

1. BANKRUPTCY: संदर्भ इकाई दिवालिया हो जाती है या अपने ऋण का भुगतान करने में असमर्थ होती है।
2. भुगतान की विफलता: संदर्भ इकाई देय होने पर ब्याज या मूल भुगतान करने में विफल रहती है।
3. ऋण शोधन: ऋण दायित्व विन्यास को बदल दिया जाता है ताकि ऋण धारक प्रतिकूल रूप से प्रभावित हो।
4. दायित्व निर्धारण या दायित्व निस्तारण: जारीकर्ता की ऋण देयताएं उनके आरंभिक रूप से निर्धारित परिपक्वता तिथि से पहले हो जाती हैं।
5. प्रतिष्ठा / इतिहास: अंतर्निहित बांड (संदर्भ इकाई) जारीकर्ता अपने ऋण को अस्वीकार कर देता है, प्रभावी रूप से हितों और मूलधन का भुगतान करने से इनकार करता है।

2.

अपनी समीक्षा, नकद प्रवाह, लाभ और बैलेंस शीट प्रदान करें
सीडीएस आपको गैर-भुगतान, डिफ़ॉल्ट, दिवाला या अपने देनदारों और अन्य वित्तीय रूप से विपत्तिपूर्ण क्रेडिट घटनाओं के दिवालिया होने के जोखिम से बचाता है, जो आपके राजस्व, नकदी प्रवाह, आय, लाभ, पूंजी और बैलेंस शीट पर विनाशकारी प्रभाव डाल सकता है। इसलिए, सीडीएस में निवेश आपकी कंपनी के राजस्व, मुनाफे, नकदी प्रवाह, पूंजी और बैलेंस शीट को सुरक्षित रखने के लिए सुनिश्चित करने के लिए सबसे बुद्धिमान निवेश हो सकता है।

3.

बढ़े हुए अंक, लाभ, और पूंजीगत लाभ
न केवल सीडीएस आपको भुगतान न करने के जोखिमों से बचाता है, बल्कि सीडीएस आपको अपने खराब ऋण आरक्षित को काफी कम करने की भी अनुमति देगा। अपने खराब ऋण रिजर्व को कम करके, आप अधिक बुरे ऋण भंडार को आय में वापस ले पाएंगे (काफी कम प्रावधान करके), जिसका अर्थ है पुनर्निवेश के लिए अधिक पैसा, बेहतर आय, बढ़ा हुआ लाभ, शेयरधारक इक्विटी और निवेश पूंजी, आदि सीडीएस। प्रीमियम कर-कटौती योग्य हैं (जबकि आपका बुरा ऋण आरक्षित नहीं है)।

4.

जोखिम के बिना अपने क्रेडिट व्यवसाय का विस्तार करें

सीडीएस आपको बिना किसी क्रेडिट जोखिम के अपने क्रेडिट व्यवसाय का विस्तार करने की अनुमति देता है (क्योंकि आपने क्रेडिट जोखिम को स्थानांतरित कर दिया है WTE) का है। चाहे आप मौजूदा ग्राहकों के साथ क्रेडिट लाइनों का विस्तार करने या नए खातों के लिए प्रतिस्पर्धी क्रेडिट शर्तों का विस्तार करने की कोशिश कर रहे हों, क्रेडिट जोखिम को कम करने या स्थानांतरित करने के लिए सीडीएस का उपयोग करना आपके व्यवसाय के जोखिम-मुक्त होने का एक शानदार तरीका है।

5.

निर्देशित और विश्वसनीय समीक्षा और लाभ 12 महीने।

आप 12 महीनों में अपने व्यवसाय के लिए अनुमानित राजस्व और लाभ की गारंटी देने के लिए सीडीएस का उपयोग कर सकते हैं और अपने व्यवसाय से अनिश्चितता, विफलता, कम बिक्री, कम नकदी प्रवाह, कम लाभ, वित्तीय नुकसान और जोखिम के तत्व को समाप्त कर सकते हैं।

RSI WTE यदि कोई अप्रत्याशित हानि होती है, तो सीडीएस क्षतिपूर्ति प्रदान करता है, इस प्रकार आपके राजस्व, मुनाफे, बैलेंस शीट और कर्मचारियों की रक्षा करना जो अन्यथा आर्थिक रूप से विपत्तिपूर्ण ऋण घटना हो सकती है। इसलिए, सीडीएस सबसे बुद्धिमान निवेश हो सकता है जो आपकी कंपनी अपने मुनाफे, नकदी प्रवाह, पूंजी को सुनिश्चित करने के लिए कर सकती है, और रोजगार सुरक्षित हैं।

6.

24 घंटे के साथ प्रदर्शन न करने वाले अभ्यर्थियों की समस्या का समाधान करें।

दुनिया भर में कंपनियों और व्यक्तिगत उधारकर्ताओं की बढ़ती संख्या कोविद के नेतृत्व वाले व्यवधानों के कारण अपने ऋण को चुकाने या ब्याज भुगतान करने में असमर्थ हैं।

इसलिए, दुनिया भर में बैंकों और वित्तीय संस्थानों को गैर-निष्पादित ऋण (एनपीएल) में उल्लेखनीय वृद्धि का सामना करना पड़ रहा है। नॉन-परफॉर्मिंग एसेट्स (एनपीए) से निपटना सबसे बड़ी चुनौती 2021 में सबसे ज्यादा कर्जदाताओं के सामने है, क्योंकि लोन डिफॉल्ट्स, डेट रीस्ट्रक्चरिंग और हाई-प्रोफाइल दिवालिया होने का बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों के कैश फ्लो, अर्निंग, प्रॉफिट पर विनाशकारी प्रभाव पड़ा है। , पूंजी और बैलेंस शीट।

एक साथ WTE क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप, आप अपने ऋण पोर्टफोलियो में क्रेडिट जोखिम को कम कर सकते हैं, क्रेडिट जोखिम को खत्म कर सकते हैं और 24 घंटों के भीतर गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों की समस्या को हल कर सकते हैं।

सफलता की कहानियां
ल्यूकिन कॉफी कंपनी से प्राप्त $ 150M निवेश
लकिन कॉफी कंपनी पर हाल ही में अपने राजस्व, खर्चों को गलत तरीके से निवेश करके निवेशकों को ठगने का आरोप लगाया गया था, और वास्तव में होने वाली तुलना में अधिक लाभदायक और तेजी से बढ़ता हुआ नुकसान और अप्रैल 2019 से जनवरी 2020 तक कंपनी की कमाई के अनुमानों को पूरा करने के लिए। 13 जुलाई, 2020 तक NASDAQ पर शेयरों का कारोबार हुआ। अप्रैल में स्कैंडल के टूटने और जुलाई में इसकी डीलिस्टिंग के बीच लक्कीन के स्टॉक में इसकी कीमत का 90 फीसदी या 11 बिलियन अमेरिकी डॉलर का नुकसान हुआ। जनवरी की शुरुआत में, इसकी शेयर की कीमत लगभग $ 50 थी। अप्रैल में लेखांकन घोटाले के कारण यह $ 10 प्रति शेयर से भी नीचे गिर गया। कंपनी में हमारे ग्राहकों के $ 150 मिलियन निवेश में से एक 90 प्रतिशत घटकर $ 15 मिलियन हो गया। WTE ग्राहक को $ 150 मिलियन का भुगतान किया, जो उनके निवेश का पूरा मूल्य है जब उन्होंने इसकी सूचना दी।
$ 18B निवेश एक तेल और गैस कंपनी के लिए प्राप्त हुआ
इस वर्ष की शुरुआत में तेल की कीमत में नाटकीय गिरावट ने तेल और गैस उद्योग को कड़ी टक्कर दी। नतीजतन, कुछ तेल कंपनियों में हमारे ग्राहक द्वारा किए गए निवेश 75 प्रतिशत से 4.5 बिलियन डॉलर हो गए। WTE जब वे रिपोर्ट करते हैं तो ग्राहक को $ 18B का निवेश वसूलने में मदद मिलती है।
93% लॉस से एक एयरलाइन सौदे में निवेश प्राप्त होता है।
एयरलाइन इक्विटी सौदों में हमारे ग्राहक का निजी निवेश 93 प्रतिशत घटकर $ 1.8 बिलियन हो गया। WTE ग्राहक को उनके निवेश का पूरा मूल्य चुकाया जब उन्होंने इसकी सूचना दी।
78.9% की कमी से एक वास्तविक निवेश की प्राप्ति होती है।
विदेशों में रियल एस्टेट मूल्य में हमारे क्लाइंट के निवेश में से एक ने हाल ही में 78.9 प्रतिशत से $ 500 मिलियन का निवेश किया। तेज तीसरी तिमाही में गिरावट कोरोनवायरस वायरस की महामारी से हुई, जिसने वैश्विक निवेश प्रवाह को प्रभावित किया। WTE ग्राहक को उनके निवेश का पूरा मूल्य चुकाया जब उन्होंने इसकी सूचना दी।
बहु-निर्माण डोलर निवेश एक विनिर्माण कंपनी के लिए उपलब्ध है
हमारे ग्राहकों में से एक के निवेश का मूल्य अप्रैल-जून तिमाही में 27 प्रतिशत घटा और जुलाई-सितंबर की अवधि में 2.75 बिलियन अमेरिकी डॉलर आ गया, जो एक साल पहले की तुलना में 49.7 प्रतिशत कम है। इसने लगातार तीसरी तिमाही गिरावट दर्ज की। WTE ग्राहक को उनके निवेश का पूरा मूल्य चुकाया जब उन्होंने इसकी सूचना दी।

48% लॉस से क्रेडिट निवेश में निजी निवेश।
जनवरी-नवंबर 48 के दौरान क्रेडिट निवेश में हमारे ग्राहक का निजी निवेश 2.5 प्रतिशत घटकर 2020 अरब डॉलर रह गया। WTE ग्राहक को उनके निवेश का पूरा मूल्य चुकाया जब उन्होंने इसकी सूचना दी।